Checkliste im Todesfall

1. Erbenstellung überprüfen
2. Sterbeurkunde beschaffen
3. Ausschlagung prüfen
4. Erbschein beantragen
5. Verträge kündigen

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1. Erbenstellung überprüfen

Erbe wird man entweder durch letztwillige Verfügung (Einzeltestament, gemeinschaftliches Testament oder Erbvertrag) oder gesetzliche Erbfolge. Wer eine letztwillige Verfügung des Verstorbenen besitzt, muss diese umgehend beim Nachlassgericht abgeben. Insofern ist vorrangig zu prüfen, ob ein Testament oder ein Erbvertrag vorliegt und was darin verfügt wurde.  

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2. Sterbeurkunde beschaffen

Die Sterbeurkunde ist ein wichtiges Dokument, mit dem die Erben gegenüber Behörden, Banken und Vertragspartnern den Tod des Verstorbenen nachweisen. Sprechen Sie zunächst das Bestattungsunternehmen an, das Sie mit dem Begräbnis beauftragt haben. Falls Sie die Sterbeurkunde selbst beantragen wollen, wenden Sie sich an das Standesamt, in dessen Bezirk sich der Todesfall ereignet hat. Es besteht eine gesetzliche Pflicht, einen Todesfall innerhalb von drei Werktagen gegenüber dem zuständigen Standesamt anzuzeigen. Einzureichen sind Personalausweis, Totenschein, Geburtsurkunde und ggf. Ehe- oder Partnerschaftsurkunde bzw. Scheidungsurteil oder Sterbeurkunde, wenn der Verstorbene verheiratet, verwitwet oder geschieden war.  

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3. Ausschlagung prüfen

Als Erbe übernehmen Sie mit dem Tod automatisch Vermögenswerte und Schulden des Verstorbenen. Ist der Nachlass überschuldet, sind also die geerbten Schulden und Verbindlichkeiten höher als die Vermögenswerte, sollten Sie die Ausschlagung des Erbes in Betracht ziehen. Hierzu ist es hilfreich, ein Nachlassverzeichnis anzulegen. Wir empfehlen Ihnen, das Erblotse-Nachlassverzeichnis zu nutzen und dort die Vermögenswerte und Schulden sowie die durch den Erbfall ausgelösten Kosten einzutragen. Falls die Schulden die Vermögenswerte übersteigen, können Sie innerhalb von sechs Wochen die Ausschlagung erklären. Aber auch nach den sechs Wochen ist unter Umständen noch eine Anfechtung der dann erfolgten Annahme durch Fristversäumnis möglich.

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4. Erbschein beantragen  

Um auf die Bankkonten des Verstorbenen zuzugreifen, ist es notwendig, sich als rechtmäßiger Erbe auszuweisen. Hierfür reicht in der Regel ein eröffnetes notarielles, Testament oder ein eindeutiges eröffnetes eigenhändiges Testament. In der Praxis weigern sich jedoch die Banken oft diesen Nachweis zu akzeptieren, weswegen es sich anbietet einen Erbschein zu beantragen, der vom zuständigen Amtsgericht ausgestellt wird. Dieser Prozess kann mehrere Wochen in Anspruch nehmen. Für die Ausstellung des Erbscheins fallen Gebühren an, die sich nach dem Wert des Nachlasses richten. Der Erblotse unterstützt Sie online bei der Beantragung Ihres Erbscheins.  

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5. Verträge kündigen

Um den Nachlass zu schonen, ist es wichtig Verträge und Abonnements zu identifizieren, die gekündigt werden müssen. Dazu gehören beispielsweise Mietverträge, Versicherungen, Telefon- und Internetverträge, Zeitungs- und Zeitschriftenabonnements sowie Mitgliedschaften in Vereinen und Organisationen. Überprüfen Sie die jeweiligen Kündigungsfristen, da eine verspätete Kündigung zu finanziellen Belastungen führen kann. Mietverträge gehen beispielsweise auf die Erben über und können  spätestens am dritten Werktag eines Kalendermonats zum Ablauf des übernächsten Monats gekündigt werden. Auch bei der Lebensversicherung und Unfallversicherung ist Eile geboten, um etwaige Ansprüche nicht zu verlieren. Für die zeitsparende Kündigung der Verträge nutzen Sie am besten den kostenlosen Erblotse-Kündigungsservice.

Wir hoffen unsere Checkliste im Todesfall hilft Ihnen bei der Bewältigung der anstehenden Herausforderungen. Neben diesen fünf wichtigsten Schritten gibt es natürlich noch vieles weiteres zu beachten und zu erledigen. Weitergehende Informationen und Hilfestellungen erhalten Sie mit dem kostenlosen Erblotse-Konto oder telefonisch von unseren Nachlassexperten. Legen Sie Ihren Erbfall an und vereinbaren Sie einfach einen Termin.

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Häufig gestellte Fragen zur Checkliste im Todesfall